बार-बार न बदलें SIP के प्लान, फायदे की जगह हो सकता है नुकसान

Updated on 17 May 2024, 02:40 PM

नई दिल्ली: क्या आज म्यूचुअल फंड के सिस्टमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान (SIP) में निवेश करते हैं? हर साल सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले इंडेक्स में स्विच करते रहते हैं? अगर आपका उत्तर हां है तो निवेश करने का ये तरीका अपनके लिए नुकसानदेह हो सकता है। इससे बेहतर होगा की जिस इंडेक्स में आपने निवेश किया है, उसी में अपने एसआईपी को चालू रखें। इकॉनमिक टाइम्स की रिपोर्ट के मुताबिक, WhiteOak Capital MF ने इसे लेकर एक अध्ययन किया है। इसमें ये बातें निकलकर सामने आई हैं।

किया है आउटपरफॉर्म

रिपोर्ट में वित्त वर्ष 2005-06 से लेकर वित्त वर्ष 2003-24 की 19 साल की अवधि का अध्ययन किया गया हे। इसमें पता लगा है कि पिछले 19 वर्षों में एक अप्रैल 2024 तक स्मॉलकैप इंडेक्स और मिडकैप इंडेक्स में किए गए एसआईपी ने सात बार आउटपरफॉर्म किया है। जबकि स्मॉलकैप और मिडकैप इंडेक्स के एसआईपी ने 6 बार आउटपरफॉर्म किया है। रिपोर्ट के मुताबिक, वित्त वर्ष 2005-06 से मिडकैप और स्मॉलकैप इंडेक्स में निवेश को लंबी अवधि के लिए चालू रखने पर और पिछले साल के बेस्ट परफॉर्म करने वाले इंडेक्स में स्विच करने पर मिलने वाले रिटर्न से ज्यादा लाभ मिला है।

न बदलें इंडेक्स

रिपोर्ट के मुताबिक, अगर किसी निवेशक ने पिछले साल के बेस्ट परफॉर्मिंग इंडेक्स में स्विच न कर मिडकैप इंडेक्स में निवेश को चालू रखा है तो उसपर 1 अप्रैल 2024 तक सालाना 18.8 फीसदी का रिटर्न मिला है। इंडेक्स में बदलाव करने पर केवल 15.5 फीसदी ही रिटर्न मिला है। अगर किसी निवेशक ने स्मॉलकैप इंडेक्स में एसआईपी शुरू किया तो उसपर 16 फीसदी सालाना रिटर्न मिला है। जबकि इंडेक्स बदलने पर 15.1 फीसदी ही रिटर्न मिला है। ऐसे में एक्सपर्ट्स के मुताबिक, इंडेक्स में बदलाव करना कोई समझदारी नहीं है। इससे आपका रिटर्न पहले के मुकाबले कम हो सकता है।

बार-बार न बदलें SIP के प्लान, फायदे की जगह हो सकता है नुकसान

किया है आउटपरफॉर्म

न बदलें इंडेक्स

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